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SBI証券で「新NISA」の始め方・買い方(積立設定のやり方)を完全ガイド|【2025年最新版】

SBI証券で新NISAを始めるにはどうすればいいんだろう?初めてで自信がないなー…

今回は簿記2級の資格を持ち、元経理でお金のメディアを発信するインフルエンサーのWebライターをしている私が、SBI証券を使った新NISAの始め方について解説します。

なごみ

私もSBI証券を使っているのでご安心ください。

SBI証券を使えば、「これ一本でいい!」というファンドに投資ができ、その都度かなりお得にポイントが貯められます。

この記事では、SBI証券の新NISAの始め方だけでなく、実際の買付方法まで画像を用いてわかりやすく解説するので、投資初心者さんも安心して最後までご覧ください。

目次

新NISAとは?

新NISAとは?

まずはかんたんに新NISAについておさらいしておきましょう。

新NISAとは、少額からの投資を行う方のための非課税制度です。

本来なら投資で発生した利益の約20%を税金として納めなければいけません。

しかし、新NISA制度を使うことによって、投資で発生した利益はゼロ円。

例えば、100万円の利益が出た場合、20万円納めなければいけないところが、100万円そのまま自分のものにできるということです。

出典:金融庁

詳しくはこちらの記事をご覧ください。

SBI証券で新NISA口座を開設する方法

それでは、SBI証券で新NISA口座を開設する方法についてご紹介します。

今のあなたの状況次第で、やり方が若干異なります。

なごみ

ご自身の状況で次のどちらか判断してくださいね。

  1. SBI証券の総合口座を未開設で、NISA口座を持っていない場合
  2. SBI証券の総合口座を開設済みで、NISA口座を持っていない場合
  3. SBI証券以外でNISA口座を持っている場合

①SBI証券の総合口座を未開設で、NISA口座を持っていない場合

もしあなたがSBI証券の総合口座を未開設で、NISA口座を持っていない場合は、SBI証券の口座を開設するタイミングで申し込みが可能です。

\ 口座開設料0円! /

ご自身の基本情報を入力するときに、以下の画面が表示されます。

そこで「NISAを申し込む(無料)」→「新規で開設する」を選択すればOKです。

後は指示に従って、必要書類を提出しましょう。

②SBI証券の総合口座を開設済みで、NISA口座を持っていない場合

SBI証券の総合口座をすでに開設済みの場合は、ログイン後に申し込みが可能です。

なごみ

SBI証券の操作はパソコンの方が操作がかんたんなので、パソコンの画面で紹介しますね。

SBI証券にログイン後、ナビゲーションの「NISA」をクリックします。

次に、「NISA口座開設」ボタンをクリック。

画面の指示に従ってフォームを入力し、必要書類を提出しましょう。

審査が通れば、新NISAを始めることができます。

③SBI証券以外でNISA口座を持っている場合

SBI証券以外ですでにNISA口座を持っている場合は、NISA口座変更の手続きが必要です。

なぜなら、NISA口座はひとりにつき1つしか持つことができないからです。

NISA口座をSBI証券に変更するには、以下のどちらかの書類が必要です。

  • 勘定廃止通知書
  • 非課税口座廃止通知書

現在NISA口座がある金融機関から、上記書類を取り寄せましょう。

SBI証券の総合口座をまだお持ちでない場合

SBI証券の総合口座をまだお持ちでない場合は、総合口座の申し込みと同時に申請が可能です。

そこで「NISAを申し込む(無料)」→「他社から乗り換える」を選択し、指示に従って、必要書類を提出しましょう。

SBI証券の総合口座をすでに持っている場合

SBI証券の総合口座をすでに持っている場合は、ログイン後に申し込みが可能です。

SBI証券にログイン後、ナビゲーションの「NISA」をクリックします。

「他社からの乗り換え」ボタンをクリックします。

その後、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」と本人確認書類をSBI証券に提出し、審査が通れば新NISAスタートです。

SBI証券の新NISAの買い方(積立設定のやり方)

SBI証券の新NISAの買い方(積立設定のやり方)

最後に、SBI証券での新NISAの買付方法をご紹介します。

新NISAには、つみたて投資枠と成長投資枠の2つがありますが、どちらでも操作はほとんど同じです。

STEP
SBI証券にログイン

まずはSBI証券にログインしましょう。

STEP
投資信託を選択

次に投資したい投資信託を選択します。

ログイン後、ナビゲーションの「NISA」をクリックします。

画面中央辺りにある、「NISAで買える銘柄を探す」の中のボタンをクリックします。

表示された投資先一覧から、投資したい商品名をクリックしましょう。

STEP
ファンドの購入(積立設定)

「積立買付」ボタンをクリックします。

決済方法や積立金額を入力し、「次へ」ボタンをクリック。

なごみ

ちなみに、決済方法はクレジットカードがおすすめです。

三井住友カードを使ってクレジットカードで支払うことで0.5~5%のポイントが還元されます。

かなりお得なので、ぜひクレカ積立を利用してみてはいかがでしょうか。

STEP
目論見書と買付設定を確認して完了

最後に、ファンドの目論見書を確認します。

内容を確認し、「確認画面へ」ボタンをクリックしましょう。

取引パスワードを入力して、「設定する」ボタンをクリックすれば完了です。

まとめ:SBI証券で新NISAを始めよう!

まとめ:SBI証券で新NISAを始めよう!

今回はSBI証券で新NISAの始め方について解説しました。

まだSBI証券で総合口座をお持ちでない方は、申請時に同時に申し込みが可能です。

一方、すでに他の金融機関でNISA口座をお持ちの方は、以下の書類を準備してSBI証券に提出しましょう。

  • 勘定廃止通知書
  • 非課税口座廃止通知書

NISA口座を開設したのちは以下の4ステップで買付設定ができます。

なごみ

ものの5分もあれば設定できるので、この機会にやってみてください。

STEP
SBI証券にログイン
STEP
投資信託を選択
STEP
ファンドの購入(積立設定)
STEP
目論見書と買付設定を確認して完了

SBI証券の口座開設がまだの方は、ぜひ以下の記事もあわせてご覧ください。

なお、SBI証券を使うなら三井住友カードの利用がおすすめです。

SBI証券ではクレカ積立でポイントが還元されます。

還元率は0.5~5%と超お得です。

スクロールできます
カード名称
三井住友カード(NL)

三井住友カード
ゴールド(NL)

三井住友カード
プラチナプリファード
申込対象原則満18歳以上原則満18歳以上
安定継続収入あり
原則満20歳以上
安定継続収入あり
年会費
(税込)
永年無料5,500円
年間100万円以上の利用で
翌年以降永年無料
33,000円
ポイント還元率0.5~7%0.5~7%1~10%
クレカ積立
ポイント付与率
(2024年10月買付分まで)
0.5%1.0%5.0%
クレカ積立
ポイント付与率
(2024年11月買付分以降)
0~0.5%0~1%1~3%
国際ブランドVisa、MastercardVisa、MastercardVisa
付帯保険海外:最高2,000万円国内:最高2,000万円
海外:最高2,000万円
国内:最高5,000万円
海外:最高5,000万円
ショッピング:最高500万円
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※対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。通常のポイントを含みます。

こちらもぜひ合わせてお申し込みください。

最後までお読みいただきありがとうございました^^

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