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楽天証券のメリット・デメリットは?おすすめな人を解説|5年連続新規口座開設No.1

楽天のサービスを普段から使っているなら、楽天証券はどうかな?メリット・デメリット、お得なキャンペーンが知りたい。

今回は簿記2級の資格を持ち、元経理でお金のメディアを発信するインフルエンサーのWebライターをしている私が、ネット証券『楽天証券』について解説します。

なごみ

楽天経済圏の人は楽天証券の利用がベストです。

楽天カードを使ってクレカ積立をすれば、楽天ポイントが貯まるので、楽天市場での買い物に活かすことも可能。

楽天証券は2018年から2022年の5年間で新規口座開設された数が1位と人気度の高い証券会社です。

そんな楽天証券のメリット・デメリットから口座開設方法まで徹底解説します。

もちろん、口座開設料は0円なので、この記事を読んで楽天証券で投資を始めてみたい方はぜひ口座を開設してみてください。

\ 口座開設料0円! /

目次

楽天証券とは

楽天証券とは

楽天証券は楽天グループが運営するネット証券です。

手数料が低く、豊富な投資商品やNISAに対応しているため、初心者でも安心して利用できます。

なごみ

投資で楽天ポイントが貯まって、楽天市場でのお買い物に使えるのも魅力ですよね。

設立1999年
口座開設者数1,000万口座突破(2023年12月時点)
提供サービス株式、投資信託、FX、債券など

楽天証券のメリット9選

楽天証券のメリット9選

それではまず、楽天証券のメリットについて以下の9つをご紹介します。

楽天証券のメリット
  1. 初心者に優しい
  2. ゼロコースで国内株式が手数料無料
  3. 豊富な金融商品がある
  4. 楽天ポイントで投資ができる
  5. 楽天銀行とマネーブリッジで普通預金の金利アップ(最大0.1%)
  6. 楽天経済圏とお得に連携(SPU+最大1倍)
  7. 充実した取引ツール
  8. 日経新聞が無料など充実した投資情報
  9. 投資信託を100円から購入可能

①初心者に優しい

楽天証券は初心者におすすめの証券会社です。

傷心者向けのコンテンツが豊富であったり、大手企業グループの安心感から、投資初心者が第一歩を踏み出すのに最適でしょう。

実際に、新規口座開設者の約80%が投資経験がない初心者に選ばれています。

新規口座開設者
(2022年1月-12月)

出典:楽天証券

なごみ

使いづらい証券会社は、株を購入すること自体大変なので、使いやすさはとても重要です。

これから投資を始めてみたいという方は、楽天証券のメリットをぜひチェックしてください。

②ゼロコースで国内株式が手数料無料

楽天証券では『ゼロコース』が2023年10月1日より開始されました。

ゼロコースは国内株式の取引手数料が0円になるサービスです。

そのため、国内株式投資を行う個人投資家にとってはかなり嬉しい朗報です。

特に、楽天証券ではかぶミニ®という単元未満株への投資が可能なので、少額で多頻度の取引をする投資家にとっては大きな恩恵でしょう。

③豊富な金融商品がある

楽天証券には豊富な金融商品が揃っています。

  • 国内株式
  • 海外株式
  • 投資信託
  • 債券
  • FX など
なごみ

もちろん、iDeCoやNISAにも対応しています。

例えば、投資信託の取り扱い本数は2024年2月29日時点で2,562本と業界屈指のトップクラスです。

数が多ければそれだけ自由度が高く、自分の投資スタイルに合った金融商品を選べます。

また、投資信託はランキング化されているので、「人気の金融商品に投資をしたい!」という方に時間を取らせることはないでしょう。

④楽天ポイントで投資ができる

楽天証券では、投資するにあたり楽天ポイントが使えます。

そのため、現金を直接投資に充てることなく、楽天サービスを利用すると自然と貯まる楽天ポイントを使って、リスクを低減しながら投資が可能です。

ポイント投資ができる商品は以下になります。

  • 投資信託
  • 国内株式
  • 米国株式
  • バイナリーオプション

楽天ポイントは1ポイント(1円相当)から使えるので、細かいお金が必要な投資においてはとても便利です。

⑤楽天銀行とマネーブリッジで普通預金の金利アップ(最大0.1%)

マネーブリッジとは、楽天証券と楽天銀行を紐づけるサービスです。

マネーブリッジをすることで、以下のメリットがあります。

マネーブリッジをするメリット

  • 楽天銀行の普通預金金利が年0.10%にアップ
  • 楽天証券の口座との自動入出金
  • 配当金の受取り1件につき、現金10円プレゼント(毎月要エントリー)
なごみ

投資ではお金の移動が何より面倒だったりします。

楽天証券でマネーブリッジをすることで、入出金にストレスを感じることはありません。

さらに、普通預金の金利が年0.1%と非常に高いです。

3大メガバンクの普通預金金利は年0.02%なので、なんと5倍の金利がつくことになります。

500万円預けているだけで、5,000円貰えるわけですから、マネーブリッジを設定しないわけにはいかないでしょう。

⑥楽天経済圏とお得に連携(SPU+最大1倍)

楽天証券は楽天サービス関連なので、投資をすればポイントが貯まります。

例えば、楽天カードを使ってクレカ積立をすると、以下のポイントが付与されます。

楽天カード楽天ゴールドカード楽天プレミアムカード
ポイント還元率0.5%0.75%1.0%

もし、年間100万円のクレカ積立をすれば、5,000円~1万円のポイントが還元されるということです。

さらに、先ほどご紹介したポイント投資とマネーブリッジを設定することで、SPUが+1倍になるチャンスがあります。

条件

  1. 楽天ポイントコースとマネーブリッジを設定
  2. 当月合計30,000円以上のポイント投資(投資信託)で+0.5倍
  3. 当月合計30,000円以上のポイント投資(米国株式 円貨決済)で+0.5倍

この時、ポイントは1ポイントだけの利用でもOKなので、「1ポイント+29,999円」でも一部の条件が達成できます。

つまり、楽天カード決済とポイント投資を組み合わせることで、ポイントを貯めながらSPUもプラスできるという、2重のメリットを受けられるということです。

⑦充実した取引ツール

楽天証券には無料で利用できる取引ツールが充実しています。

  • マーケットスピードⅡ
  • iSPEED
  • RSS(リアルタイム・スプレッドシート)
  • マーケットアロー(国内外の市況レポート)
  • 経済指標アラートメール
  • バロンズ・ダイジェスト など

初心者から経験豊富な投資家まで、幅広いニーズに対応し、効率的かつ効果的な投資をサポートしてくれます。

なごみ

「投資家としてレベルアップしたい!」という方にとっても、楽天証券は使いやすい証券会社ですね。

⑧日経新聞が無料など充実した投資情報

さらに楽天証券では、なんと日本経済新聞の記事を無料で読むことができます。

日経テレコン(楽天証券版)が提供するサービス

  • 日本経済新聞(朝刊・夕刊)、日経産業新聞、日経MJなどの閲覧(3日分)
  • 過去1年分の新聞記事検索
  • 日経速報ニュースの閲覧

日経新聞の朝刊・夕刊を購読すると、1か月につき5,500円(税込)が必要です。

しかし、楽天証券を利用すれば日経新聞が0円で読めるので、かなりお得感があります。

⑨投資信託を100円から購入可能

楽天証券の投資信託では、100円という少ない資金から購入が可能です。

そのため、大きくリスクを取らずに資産運用を始められます。

なごみ

端数が余りがちな配当金や分配金を再投資できるので便利ですね。

さらに100円から投資ができるので、様々な銘柄に投資し、市場の変動リスクを分散させる効果も期待できます。

楽天証券は楽天カードを使って投資信託へ積立投資をすることで、ポイントが05%~1.0%還元されます。

投資するたびにポイントが貯まり、楽天市場や投資で利用も可能なので、かなりお得なプログラムといえるでしょう。

楽天証券のデメリット

楽天証券のデメリット

次に、楽天証券のデメリットについて以下の2つをご紹介します。

楽天証券のデメリット
  • 対面相談ができない
  • ポイント制度がややこしく改悪の実績がある

対面相談ができない

楽天証券はネット証券なので、対面での相談やアドバイスを受けることができません。

ただし、対面相談がないということはそれだけ人件費等を削減し、私たちの手数料を低くすることに成功しています。

ちなみに、楽天証券では以下のサポートがあります。

  • 電話サポート(平日8:30~17:00)
  • 友人チャット(平日9:00~18:00)
  • AIチャット など

楽天証券はユーザー数が多いので、わからないことはネット検索でたいてい解決できますが、どうしてもわからないことが起きた場合は利用しましょう。

ポイント制度改悪の実績がある

以前楽天証券では、楽天カード決済することで貯まるポイント還元率は1%でした。

しかし、一部の銘柄を除き還元率は0.2%まで減少します。

なごみ

-0.8%はヤバいですよね…

しかし、2023年に0.2%から以下の通り還元率が上がりました。

楽天カード楽天ゴールドカード楽天プレミアムカード
ポイント還元率0.5%0.75%1.0%

ただし、後に獲得上限は5,000ポイントから2,000ポイントに下がってしまいます。

2,000ポイントを獲得しようとすると、還元率1%でも200万円が必要になるので、お金に余裕がある人しか関係なさそうです。

しかし、改悪と改善が繰り返されていることは注意した方が良いでしょう。

楽天証券の口座開設がおすすめの人

楽天証券の口座開設がおすすめの人

これまでのメリット・デメリットをふまえて、次のような方に楽天証券はおすすめです。

  • 投資初心者
  • 楽天ユーザー(楽天経済圏利用者)
  • リスクを抑えて投資をしたい人

楽天証券は100円から投資が可能で、幅広い金融商品が揃っています。

投資でネックとなる手数料はゼロコースを設定すれば0円なので、手数料で利益が減ることもありません。

NISAやiDeCoにも対応しており、クレカ積立や楽天銀行との連携も可能なので、自動で資産形成ができるのでとてもラクでしょう。

さらに、楽天ユーザーは楽天証券を利用し条件を満たすことでSPUが最大+1倍になります。

なごみ

日ごろから楽天サービスを利用している方にとっては、+1倍の影響力の大きさはすごく感じるのではないでしょうか。

ぜひ当てはまる人は楽天証券を使って投資家デビューを果たしてみてください。

楽天証券ユーザーの妻の意見

楽天証券ユーザーの妻の意見

私の妻が楽天証券ユーザーなので、「なぜ楽天証券を使っているのか」を聞いてみました。

なごみ

なんで楽天証券使ってるの?

楽天市場でしょっちゅう買い物するから。

楽天スーパーセールの時は、我が家に美容関連か子ども関係の大量の段ボールが届きます…。

楽天証券でクレカ積立をしていると、勝手にポイントが貯まるしSPUが+1倍になるからさらにお得感を感じられるとか。

逆にSPUの倍率を下げたくないので、楽天証券からの変更は考えていないようです。

楽天証券の口座開設を行う方法

楽天証券の口座開設を行う方法

最後に楽天証券の口座を開設する方法について解説します。

なごみ

最短5分で口座を開設できて、口座開設・維持費は0円なので、気になる方はこの機会にやっちゃいましょう。

口座開設の手順

まずは以下のボタンから楽天証券の公式サイトにアクセスします。

\ 口座開設料0円! /

次に画面下にある「口座開設」ボタンをタップしましょう。

次に、楽天会員かどうかのボタンを選択してタップしましょう。

なごみ

今回は楽天会員の方を想定して進めますね!

楽天会員のユーザIDまたはメールアドレスを入力し、「次へ」ボタンをタップ。

その後、パスワードの入力を求められるので、パスワードを入力し「ログイン」ボタンをタップしましょう。

楽天会員として登録しているメールアドレスにURLが届くので、それをタップしましょう。

指示に従って、本人確認とお客様情報を入力していきます。

特定口座の解説では、特別な理由がない場合は会社員でも主婦(主夫)の方でも「確定申告が不要」を選択することをおすすめします。

なごみ

確定申告をしなくても、かわりに楽天証券が納税をしてくれるのでラクだからです。

NISAを始めたい方は「開設する」→「初めて開設する」を選択しましょう。

もし、他の金融機関ですでにNISA口座をお持ちの方は「開設する」→「他社から乗り換える」を選択します。

これは、NISA口座はひとりにつき一口座しか持てないからです。

もし、楽天証券に移したい場合は、NISA口座がある金融機関から次の書類を取得しましょう。

  • 勘定廃止通知書
  • 非課税口座廃止通知書

次に楽天銀行や楽天カード等の案内が聞かれますが、楽天のサービスをフル活用するなら持っていないなら申し込んだ方が良いでしょう。

楽天サービスの一番のメリットは、それぞれのサービスを連携させることで獲得できるポイントの還元率が大幅に上がることです。

このメリットを上手に活かせる人が楽天証券を利用すべきだと私は思うので、「楽天証券を利用する=楽天経済圏ユーザーになる」くらいの覚悟を持ちましょう。

その後は入力した内容を確認します。

そして、重要書類への同意を行えば、申し込みは完了です。

なごみ

お疲れさまでした!申し込み完了後はログインIDとパスワードが書かれた封筒が簡易書留出届きます。

書類を受け取ったら、あとはパスワードの更新と勤務先等の登録、そしてマイナンバーカードの登録を行えば取引が開始できます。

投資家デビューを果たして、将来安心できるように上手に資産形成を進めていきましょう。

まとめ:楽天証券を利用してお得に投資をしよう!

まとめ:楽天証券を利用してお得に投資をしよう!

今回は楽天証券のメリット・デメリット、どんな方におすすめなのかについて解説しました。

楽天証券には以下のメリットがあります。

楽天証券のメリット
  1. 初心者に優しい
  2. ゼロコースで国内株式が手数料無料
  3. 豊富な金融商品がある
  4. 楽天ポイントで投資ができる
  5. 楽天銀行とマネーブリッジで普通預金の金利アップ(最大0.1%)
  6. 楽天経済圏とお得に連携(SPU+最大1倍)
  7. 充実した取引ツール
  8. 日経新聞が無料など充実した投資情報
  9. 投資信託を100円から購入可能

そのため、投資初心者やNISAを始めたい方におすすめです。

ましてや楽天サービスを頻繁に使っているユーザーにとっては、間違いなく資産運用の相方となる証券会社といえるでしょう。

楽天証券を使えば、楽天ポイントが貯まり、月々5,500円の日経新聞が読めたりとお得感満載です。

これから投資を始めたいという方は、ぜひ楽天証券を使ってみてはいかがでしょうか。

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最後までお読みいただきありがとうございました^^

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