
利回りが異常なくらい高いヤマワケエステートが気になる?怪しくないの?
今回は簿記2級の資格を持ち、元経理でお金のメディアを発信するインフルエンサーのWebライターをしている私が、超高利回りを期待できる不動産クラウドファンディン『ヤマワケエステート』について解説します。



なんと…実績で90%以上の利回りを出したものも!
この超高利回りな実績に怪しさやヤバさを感じている人も多いようです。
この記事では、ヤマワケエステートの怪しい評判や口コミの真相について解説します。
不動産クラファンに興味がある方は必見です。
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ヤマワケエステートが「やばい」「怪しい」といわれる理由


さっそくヤマワケエステートがなぜ「やばい」「怪しい」といわれているかについて解説します。
高い利回り
ヤマワケエステートは想定の時点で非常に高い利回りを提示していることが多いです。
その点が「やばい」「怪しい」と懸念されています。
実際に過去に出た案件の中には、想定利回り84.6%のモノもあります。


結果、実際の利回りは95%に上振れ。



これに投資できた方はかなり得したことでしょう。
このように、高い利回りは投資家にとって非常に魅力的です。
一方で、利回りが高いということはそれだけリスクがある可能性が高いということ。
ヤマワケエステートが利益を出すには、想定利回り以上の利益を出さなくてはいけません。
投資家の間では、「この高い利回りを出せるヤマワケエステート、やばくない?」「悪いことしてない?」となっているわけです。
募集頻度の高さと実績の少なさ
ヤマワケエステートは頻繁に募集を行っています。
2023年9月にサービスを開始して、2024年10月時点で既に142件の案件を募集。
つまり、月に10件以上の案件を募集していることになります。
一般的な不動産クラウドファンディングでも、月に1~2件程度が一般的なので、圧倒的に多いことがわかります。



異常な数の案件を出されると、ただお金を集めているだけじゃないかと不安になりますよね。
しかし、ヤマワケエステートの案件が多い理由は協力会社が多いことが原因です。
一般的な不動産クラウドファンディングでは、関連会社など1社が協力会社となるのですが、ヤマワケエステートでは2024年10月時点で8社が協力会社となっています。



単純に8倍の案件を見つけるパワーがあると思うと納得できますね。
また、案件が多い一方で、サービスを開始して1年程度なので実績が少ないことも、投資家を不安にさせている理由です。
2024年10月時点で終了している案件は50件。
ただし、これまでに元本割れをしたことがないので、今のところは安心といえるでしょう。
ポンジスキーム詐欺のうわさ
ヤマワケエステートにはポンジスキーム詐欺のうわさがあります。



「やばい」「怪しい」とされる大きな理由の一つです。
うわさの原因は、高利回りや実績の少なさにあります。
つまり、「今だけ高利回りで投資家に配当を出しているだけではないか」と感じられているわけです。
しかし、ヤマワケエステートは実在する不動産へ投資が行われており、償還・分配もしっかり行われています。



もちろん、不動産クラウドファンディングの運営に必要な許可も取得済みです。
あくまでポンジスキーム詐欺はうわさレベルの話なので、安心して投資することができるでしょう。
【怪しい?】ヤマワケエステートとは


ヤマワケエステートとは、主に投資家からお金を集め、不動産を運用し、賃貸収入や売却益で配当金の支払いと元本償還をおこなう不動産クラウドファンディングサービスです。


2023年9月26日(火)のサービス開始から2023年12月末までの約3ヶ月の期間で、応募金額の総額が57億1545万円を達成するなど、今注目をあびています。
また、YouTubeで堀江貴文さんと代表取締役の上川健治さんが対談しており、今後の事業の展望や、『ヤマワケエステート』の名前の由来でもある、利益の「山分け」をしっかりおこなうことを明言されています。



代表の川上さんは、「もっと不動産投資を身近にしたい」という思いで活動されています。
会社名 | ヤマワケエステート株式会社 |
---|---|
設立 | 2018年5月2日 |
資本金 | 1億円 |
代表者 | 代表取締役 上川健治 |
所在地 | 大阪府大阪市中央区北浜2-3-14 小谷ビル3階 |
電話番号 | 050-3662-7301(平日10:00-17:00) |
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ヤマワケエステートではなんと、無料会員登録でAmazonギフト券500円分をプレゼントするキャンペーンを開催中です!
- 会員登録:2024年12月9日~2025年1月31日まで



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ヤマワケエステートの口コミ・評判


次にヤマワケエステートの口コミや評判をご紹介します。
良い口コミ・評判
ヤマワケエステートからしっかり配当金と元本が償還されている口コミが非常に多くありました。
また、キャンペーンもきちんと配られている口コミも多数。



わたしもキャンペーンを獲得しました。
悪い口コミ・評判
ヤマワケエステートの案件は人気が高く、倍率が非常に高いです。
そのため「当選しない」「募集枠がすぐに完売」といった口コミが非常に多くありました。
一方で、「騙された!」「詐欺に遭った!」というようなネガティブな口コミは一切ありませんでした。
ヤマワケエステートのメリット【5選】


次にヤマワケエステートのメリットを5つご紹介します。
- 高い利回り実績
- 様々な不動産案件から選べる
- 1万円から投資ができる
- キャンセル待ち機能がある
- 想定利回りの上振れが期待できる
①高い利回り実績
ヤマワケエステートで取り扱うファンドは他のサービスと比べ、高い利回りの商品が多いです。



実際に運用終了した案件をみていきましょう。
ヤマワケエステート公式HPのTOPページ下にある、案件一覧の「もっと見る」をクリックします。


次に、ページ上部の運用状況で「運用終了」を選択し、「検索」をクリックすると、運用終了したファンドが実際どれくらいの利回りだったかを確認できます。


検索結果から、2024年4月25日現在、運用終了した全てのファンドが想定利回り以上の実績です。
そして、一般的な不動産クラウドファンディングの平均利回りの4%と比べると、倍以上の利回り商品がたくさんあるのがわかります。



これから募集されるファンドへの期待がますます高まりますね。
②様々な不動産案件から選べる
ヤマワケエステートでは様々な不動産から投資先を選べます。
ヤマワケエステートで取り扱う投資先
- 居住用マンション
- 商業ビル
- リゾート地
- ホテル
- ヴィラ
- 空き家リノベーション
他の不動産クラウドファウンディングでは「マンション」のみ取り扱うサービスがあるなかで、これだけ投資先が多いのは魅力的です。
比較的リスクが低い「マンション」と、リスクが高い「空き家リノベーション」を組み合わせた投資など、自分のリスク許容度に合わせた投資ができます。



株式投資と同じで、投資先を分散するとリスクを抑えられますよ。
③1万円から投資ができる
ヤマワケエステートでは、数億円する不動産への投資も、1万円から投資ができます。
一般的な不動産投資は数百〜数千万円の資金を用意する必要がありますが、ヤマワケエステートを利用すれば最低1口1万円から投資ができ、リスクを抑えられます。
つまり、まだ資金があまりない初心者の方でも分散投資がしやすいわけです。
少額を複数のファンドへ投資し、リスクを分散するのは株式投資と同じです。
また、初心者がいきなり大金を投資に使うのはおすすめできません。
毎日の値動きが気になってしまい仕事が手につかなってしまうからです。



まずは大きなリターンを狙うのではなく、少額投資から始めましょう。
④キャンセル待ち機能がある
ヤマワケエステートにはキャンセル待ち機能があります。
ヤマワケエステートの募集形式には「先着式」と「抽選式」があり、先着式は募集金額に到達した時点で申し込みができなくなります。
人気のファンドだと募集開始後すぐ満額に達してしまうので、忙しい会社員の方などは先着式のファンドに応募するのは難しいです。
そのような忙しい方のために、ヤマワケエステートにはキャンセル待ち機能があり、ファンドの申し込み者からキャンセルが出た場合、「キャンセル待ち」に申し込んだ人の中から抽選がおこなわれます。



忙しい方にも人気ファンドに申し込むチャンスがありますよ。
⑤想定利回りの上振れが期待できる
ヤマワケエステートのファンドは、想定利回りの上振れが期待できるものが多いです。
10%の想定利回りが15%の実績で終了したものや、84.6%の高利回りのファンドが95%の実績で終了するなど、2024年4月25日現在全てのファンドが想定利回りを上回っています。


戸建て物件の平均利回りが10〜15%ほどといわれるなか、95%の運用実績を出した神奈川県愛川町のファンドは業界でも最高水準の利回りです。
これほど利回りが高いと怪しいと思うかもしれません。
しかし、広告費やセールスコストを抑えたり、ファンドの利回り設計を自社で全ておこなったりなど、コストカットと企業努力で高利回りを実現されています。
投資系インフルエンサーのたぱぞう(@tapazou29)さんとの対談で、高利回りの仕組みを解説されています。



気になる利回り95%のファンドについても話されていますよ。
ヤマワケエステートの2つのデメリット


ここではヤマワケエステートのデメリットを2つ紹介します。
- 途中解約ができない
- 劣後出資割合が低い



メリットだけでなくデメリットも、しっかりと把握しておくことが大切です。
途中解約ができない
ヤマワケエステートでは、ファンドの運用が開始されると途中解約ができません。
一般的に不動産クラウドファンディングサービスでは途中解約ができないものが多く、長いとファンドが終了するまでの1年間は資金拘束されてしまいます。



いざというとき現金化できないので注意が必要です。
とはいえ、クーリングオフの対象商品なので、契約成立時書面の電子交付を受けた日を1日目として、8日間が経過するまでは解約ができます。
しかし、手続きなどでしばらく現金が手元からなくなることには変わりないので、しっかりと投資先を見極める必要があります。
一方、不動産クラウドファンディングの「COZUCHI(コヅチ)」は事務手数料が必要ですが、途中解約が可能です。
投資金額も1口1万円からなので、投資初心者にもおすすめのサービスとなっています。



解約の申請方法もマイページから買取申請するだけなのでかんたんです。
「COZUCHI」が気になる方は下記の記事で、メリット・デメリット、そして登録の仕方を解説しているので、ぜひご覧ください。


劣後出資割合が低い
ヤマワケエステートには「優先劣後構造」を採用したファンドがありますが、その劣後出資割合が低く設定されています。
つまり、ファンドの運用が上手くいかず損失が出た場合、投資家よりも先に事業者がリスクを負う仕組みです。
一般的な劣後出資割合は10〜30%程度ですが、「ヤマワケエステート」の場合、数%程度のものが多く、他の不動産クラウドファンディングと比べるとかなり低くなっています。
SNS上でも劣後出資割合の低さについては不満の声が出ていました。
ヤマワケエステートは劣後出資割合が低いものが多いですが、その分リターンが大きく、現在運用終了したファンドは全て想定利回り以上の実績を残しています。



大きいリターンを得たいなら多少のリスクは必要ということです。
ヤマワケエステートのリスク


不動産クラウドファンディングといっても投資は投資。リスクがあります。
それでは、ヤマワケエステートに投資するうえで考えられるリスクをご紹介します。
元本保証はされない
ヤマワケエステートでも元本保証はされていません。
そのため、プロジェクトの結果次第で投資した金額が減少する可能性があるということです。
不動産クラウドファンディングは、投資先の状況次第で損益が発生し、元本が保証されないのが一般的です。ヤマワケエステートもこのリスクを含んでいます。
例えば、投資先の物件価値が下落した場合やプロジェクトが予定通り進まなかった場合、元本が減少することがあります。
ヤマワケエステートは元本割れを起こしたことはありませんが、保有資産すべてを投資するようなリスク許容度を超えるような行為はやめましょう。
利回りは確定ではない
ヤマワケエステートの利回りは確定されたものではありません。
状況により、上振れすることもあれば予想よりも下回ることもあります。
提示されている利回りはあくまで目標値。



不動産市場は経済状況や地域の需要などの多くの要因に影響を受けるため、利回りが予定通りに達成される保証はありません。
例えば、経済状況の悪化や入居率の低下により、予想されていた利回りが達成できないことがあります。
逆に、想定以上の利回りが出ることもあり、ヤマワケエステートでは利回りが想定10.0%が実績15.0%になったものも。


利回りは確定ではないため、リスクを理解し、リターンに期待しすぎないようにしましょう。
運営会社が倒産するリスク
当然のことながら、ヤマワケエステート株式会社が倒産するリスクもあります。
証券会社の場合、倒産したとしても顧客が預けている資産は原則として全額返還されます。
金融商品取引法により、証券会社は顧客から預かった資産を自社の資産と分けて管理する「分別管理」が義務付けられているからです。
しかし、不動産クラウドファンディングは違います。
ヤマワケエステートでは、本事業者(=ヤマワケエステート)の倒産リスクについて以下の様に書かれています。
本事業者の倒産により本事業者の業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。
引用元:ヤマワケエステート
本事業者の倒産により本事業者の業務運営に支障をきたした場合には、出資金全額が返還されないおそれがあります。



高利回りが故にリスクが高いことも覚えておきましょう。
もし倒産保障が欲しいならCOZUCHIがおすすめです。
ファンドにもよりますが、「自己信託制度」により、委託者であるCOZUCHIが破産や倒産などで債務を返済できなくなったとしても、信託財産に影響が及びません。
COZUCHIについて知りたい方はこちらの記事をご覧ください。


ヤマワケエステートの登録方法


最後に、ヤマワケエステートの登録方法についてご紹介します。
ヤマワケエステートは約10分ほどで登録できます。
会員登録にあたり、以下の本人確認書類が必要なので、準備しておきましょう。
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- 運転履歴証明書
- 住民基本台帳カード
- 特別永住者証明書
- 在留カード
なお、ヤマワケエステートを登録する流れは以下の3ステップです。
STEP1:会員仮登録
まずは以下のボタンから公式サイトにアクセスしましょう。
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「会員登録はこちら」ボタンをタップします。


以下の情報を入力しましょう。
- 個人・法人
- メールアドレス
- パスワード
- 秘密の質問
- その答え
- メールマガジン登録


規約や同意書に目を通し「確認及び承諾事項に同意の上、会員仮登録を完了する」ボタンをタップしましょう。


「会員仮登録完了」の文字が表示すればOKです。
STEP2:会員本登録


入力したメールアドレスにヤマワケエステートからメールが届くので、書かれているURLをタップしましょう。


画面の指示に従って、会員情報を登録していきましょう。


入力が終われば、確認書と確約書に承諾し、「内容に同意の上、スマホで本人確認書類提出へ進む」ボタンをタップします。
STEP3:本人確認


最後に提出する本人確認書類を選び、指示に従って撮影を進めましょう。


次に指示に従って顔写真の撮影を行いましょう。


無事本人確認が終わると、上記の画面になります。



お疲れさまでした!審査が完了すると本人確認コードが送られてきます。


本人確認コードをコピーし、URLをタップしましょう。


コピーした本人確認コードを貼り付け、ログインボタンをタップ。


上記画面が表示されれば、ヤマワケエステートを開始できます。



公式サイトで投資案件を確認し、出資したい案件を探してみましょう!
まとめ:ヤマワケエステートで不動産投資を始めよう


今回はヤマワケエステートについて解説しました。
ヤマワケエステートは、利回りの高い運用実績が特徴の不動産クラウドファンディングです。
戸建て物件の平均利回りが10〜15%ほどといわれるなか、神奈川県愛川町のファンドでは95%の運用実績を残しています。





現在運用が終了しているファンドはすべて想定利回り以上の実績です。
ヤマワケエステートは高い利回りが証明され、現在募集が始まるとすぐに埋まってしまうファンドも多く、これからますます人気が高まっていくサービスとなるでしょう。
魅力的なファンドの募集に乗り遅れないためにも、悩んでいる方は無料会員登録だけでもして、不動産投資家になっておきましょう。
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最後までお読みいただきありがとうございました。